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Diversifizierung ist eines der Grundprinzipien erfolgreicher Investitionen, die es ermöglichen, Risiken zu minimieren und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen. Dieser Begriff bezieht sich auf die Verteilung von Investitionen zwischen verschiedenen Vermögenswerten, Branchen und Regionen, wodurch die Wahrscheinlichkeit von Verlusten bei unerwünschten Ereignissen in einem der Sektoren verringert wird. In diesem Artikel werden wir das Konzept der Diversifizierung, seine Bedeutung und seine Möglichkeiten berücksichtigen, das Portfolio unter Berücksichtigung des Risikos zu berücksichtigen.

Was ist Diversifizierung und warum ist es wichtig?

Die Hauptidee der Diversifizierung ist, dass Sie nicht "alle Eier in einen Korb legen" sollten. Unterschiedliche Vermögenswerte reagieren unterschiedlich auf Änderungen der Marktbedingungen, sodass die Kombination von Investitionen dazu beiträgt, die allgemeinen Schwankungen des Portfolios zu glätten. Wenn ein Sektor schwache Indikatoren zeigt, können andere Vermögenswerte Verluste kompensieren und profitabel bleiben. Dieser wichtige Vorteil ermöglicht es dem Anleger, flexibler zu sein und die Abhängigkeit von einer Risikoquelle zu verringern.

Wenn das Portfolio vielfältig ist, führt ein negatives Ereignis, das eine separate Branche oder Region betrifft, nicht zu kolossalen Verlusten. Ein diversifiziertes Portfolio kann daher Marktschwankungen stetiger tolerieren, was für langfristige Anleger, die das Kapital aufrechterhalten und ein Einkommen erhalten möchten, besonders wichtig ist.

Verschiedene Methoden der Diversifizierung

Es gibt mehrere Ansätze zur Diversifizierung, von denen jede die Merkmale des Investmentmarktes berücksichtigt:

• Nach Industrie: Die Trennung von Investitionen zwischen verschiedenen Wirtschaftszweigen (z. B. Industrie, Technologie, Gesundheitswesen, Energie) verringert das mit Problemen im selben Gebiet verbundene Risiko. Wenn eine Branche mit Schwierigkeiten konfrontiert ist, bleiben andere stabil.
• Nach Regionen: Das Investieren in das Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Regionen schützt das Portfolio vor lokalen wirtschaftlichen und politischen Krisen. Die globale Verteilung der Vermögenswerte schafft die Auswirkung einer "Versicherung" mit einem Rückgang der Aktivität in einem Markt.
• Nach Art der Vermögenswerte: Es ist wichtig zu beachten, dass die Aktien nur eine der Möglichkeiten für die Platzierung von Kapital sind. Durch das Hinzufügen von Anleihen, Immobilien oder anderen alternativen Investitionen können Sie zusätzlich Risiken reduzieren und die Flexibilität des Portfolios erhöhen.

So können Sie das Portfolio abhängig vom Risiko ausgleichen

Die Ermittlung des optimalen Vermögensbilanzs ist ein individueller Prozess, der von finanziellen Zwecken, dem Horizont der Investition und einer persönlichen Risiko -Tendenz abhängt.

• Konservatives Portfolio Es konzentriert sich auf die Erhaltung von Kapital und stabilem Einkommen. Darin wird der Anteil der Risikovermögen verringert, und die meisten Anlagen werden zwischen Anleihen und zuverlässigen Vermögenswerten umverteilt, die auch unter den Bedingungen des volatilen Marktes Schutz bieten können.
• Moderates Portfolio Kombiniert das Kapitalwachstum und eine angemessene Risikoverteilung. In diesem Fall können Anleger die Aktien wachsender Unternehmen sowie zuverlässige Vermögenswerte einbeziehen, mit denen Sie mögliche Verluste kompensieren können. Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, potenziell höhere Rentabilität zu erhalten und nicht übermäßigem Risiko ausgesetzt zu sein.
• Aggressives Portfolio abzielt auf ein hohes Kapitalwachstum aufgrund eines größeren Anteils an riskanten Vermögenswerten. Selbst in solchen Fällen bleibt die Diversifizierung jedoch kritisch. Der Anleger verteilt Investitionen zwischen verschiedenen Sektoren und Regionen und behält die Chance, nicht nur von der schnellen Wachstumsrate einiger Vermögenswerte zu profitieren, sondern auch die Verluste in anderen zu mildern.

Bei der Erstellung eines Portfolios ist es immer wichtig, seine Bewertung regelmäßig durchzuführen und bei Bedarf die Verteilung der Vermögenswerte anzupassen. Die Finanzmärkte sind dynamisch und was heute optimal ist, kann morgen eine Überarbeitung der Strategie erfordern. Die einheitliche Verteilung des Risikos und der ständigen Marktüberwachung wird dem Anleger helfen, das Gleichgewicht aufrechtzuerhalten, unabhängig von Änderungen in der wirtschaftlichen Situation.